反洗钱十周年宣传活动

    洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展，各类洗钱犯罪非但没有停止，更变异出新多之势。

　　今年是《反洗钱法》颁布十周年，为让广大市民提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，海通证券杭州文化路营业部在此推出“反洗钱十周年”宣传报道，提醒广大客户了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。

　　1.洗钱是什么

　　根据《反洗钱法》，洗钱活动是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

　　2.洗钱的危害

　　（1）洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

　　（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控结果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

　　（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

　　（4）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

　　（5）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

　  （6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融的法律风险和运营风险。

　　3.常见的洗钱形式

　　（1）成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。

　　（2）化名存款或购置金融票证洗钱。

　　（3）违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

　　（4）利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

　　（5）成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

　　（6）骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

　　（7）利用关联单位洗钱。

　　（8）异地大额套取现金洗钱。

　　（9）通过“地下钱庄”洗钱。

　　（10）通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。

　　（11）利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。

　　（12）以民间借贷形式洗钱。

　　（13）通过频繁的证券期货交易洗钱。

（14）利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。

4.远离洗钱的风险提示

 （1）要选择安全可靠的金融机构。

　　 （2）要主动配合金融机构进行身份识别。

　　 （3）不要出租出借自己的身份证件。

 （4）不要出租出借自己的帐户、银行卡和U盾。

 （5）不要用自己的账户替他人提现。

海通证券股份有限公司杭州文化路营业部提醒您：警惕洗钱陷阱，远离洗钱风险！