结合市场现状，投教与客户开发相融合

结合市场现状，投教与客户开发相融合

——天水新华营业部特色宣传介绍

面对今年行情低迷，开发新客户难的困境，根据中国证券业协会《关于深入开展“积极回报投资者”主题宣传活动的通知》要求，积极配合公司及分公司关于本次投资者教育活动，我部总经理周军根据营业部根自身现状提出了“四季度开户冲刺活动”，利用两个小组之间相互竞争、相互协作的模式，改变营业部现下开户难的困境。并将本次积极回报投资者教育活动融入开户活动中，从客户进入证券市场初期，为客户培养理性投资、价值投资的投资理念。

新开户的投资者都是刚刚进入市场的新股民，普遍缺少投资知识和风险意识，因此做好新开户投资者的教育工作十分重要。为做好本次开户冲刺及投资者教育活动，我营业部在四季度将本次活动主要分为四个步骤：

1、我部积极组织营业部员工学习本次积极回报投资者教育活动的相关材料，使营业部全体员工对资本市场的新政策和新举措以及上市公司基本面指标和概念有全面的了解；

2、开户前，由营业部大堂经理为客户全面揭示风险，并向投资者发放本次投资者教育活动的相关宣传折页，认真为客户讲解市场风险及本次投教活动的相关内容；

3、开户时，开户柜员再次确认客户阅读及签署情况。并针对性的通过简短的语言向客户强调相关风险提示。开户成功后，由专人组织新客户观看本次投教活动的相关视频，并认真解答新客户提出的证券知识方面的问题，通过观看积极回报投资者活动相关视频及PPT，向新客户宣传新政策、新举措，引导投资者树立理性投资、长期投资、价值投资理念；扭转投资者盲目炒新股、炒小盘股、频繁交易、追涨杀跌、盲目跟风等问题；宣讲上市公司分红、退市政策；上市公司研究等内容，培养健康的证券市场投资文化。在与客户面对面、一对一的问答交流中，增加客户对我营业部的认同感，使客户在认同我部客户服务体系的同时，认识到本次投资者教育活动重要性，并能够在后期做到理性投资、长期投资。

4、开户后，由我部客户回访人员对新开户的客户进行电话回访，根据不同情况有针对性的提醒客户需认真阅读开户时签署相关文件，并提示客户阅读相关文件的重要性。并将对客户进行后续跟踪，及时答复客户提出的问题。

通过开展本次投教与开户冲刺相结合的活动，在当地反响很大，我部十月新开客户数达到了三季度开户数两倍多，究其原因，不仅是由于在开展本次活动时员工积极性普遍提高，而且在对积极回报投资者相关材料内容的学习中，提升了营业部一线人员及相关业务人员的实用业务能力，从而在与客户的沟通中，能够更加专业、全面的为客户讲解证券市场的新政策、和新举措，并使客户能初步掌握上市公司基本面指标的阅读方法。

在本次积极回报投资者活动的开展中，认识到客户对现在证券市场的理性认识不够，需要从客户入市之初就做好客户的投教工作，通过本次开户与投教活动结合的成功试行，在后期工作中需将投教工作融入整个业务领域，并作为一切业务活动的基本原则和重要前提，我营业部将继续把投资者教育工作扎扎实实开展下去，不断丰富教育内容，创新教育形式，提高教育效果。

                                    天水新华路营业部

                                    2012年11月22日