投教专栏案例四

近期违法违规金融平台出现危机的案例

——“中晋系”的覆灭之一

据第一黄金网掌握的消息，4月6日，上海市公安局通过其官方微博发布消息称，上海公安查处涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的"中晋系"相关联的公司，其中包括国太控股(集团)有限公司、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等。

大名鼎鼎的中晋系由此被推上风口浪尖，广受热议。那么，你真的了解中晋系吗?

1、中晋系究竟是什么?

中晋资产管理(上海)有限公司成立于2013年2月，注册资本1亿元人民币，对外投资企业63家，国太投资控股(集团)有限公司是其唯一的股东。

而其对外投资控股企业中，往往又投资设立了大量企业，以上海中晋一期股权投资基金有限公司为例，其对外投资企业高达149家。再来看看它唯一的股东——国太控股，其控股上市公司3家，非上市公司120家，其中包括中晋资产管理(上海)有限公司等多家“中晋”开头的公司。

总体说来，这是一家旗下遍布各行各业、关联企业数目庞大、被深深打上“中晋”烙印的金融机构集团。

2、中晋系犯了什么法?

主要涉嫌两大罪名：涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪。

自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的"中晋系"公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

3、有多少人受害?

涉嫌非法集资340亿，受害者超13万。

据 “中晋合伙人”公众号显示，截至2016年2月10日，中晋合伙人投资总额已突破340亿元，备付金突破19亿，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人超过2万。

而就在去年底，投资总额才刚刚突破300亿。此外还有消息称，中晋一期目前已通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集，每个合伙基金按48人限额募集，目前超员1192人。不过，上述数据暂未得到警方证实。

4、都是怎么圈钱的?

圈钱招数一：“金字塔式”合伙人

“金字塔式”合伙人是中晋圈钱的一个圈钱模式。记者查询工商注册资料显示，上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人，以及永久合伙人，层级结构分明。

合伙人层级不同，利率也不同，“中晋合伙人”的利率从10%到40%不等。

圈钱招数二：朋友圈卖力“炫富”

香车美女是中晋的卖点之一。此前，有“中晋美女员工炫富”的内容在朋友圈流传，不仅仅有豪车法拉利，更有抱着数百万现金的照片。据悉，网上流出的开豪车炫富的销售员程明是中晋的公关经理，待遇是200万年薪加上提成，公司在年底的时候还奖励了法拉利。

一名投资者表示，该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。实际上，在朋友圈“中招”的投资者不在少数，许多投资者觉得是朋友圈人推荐的，问题不大，不妨试试，结果越玩越大。

圈钱招数三：超高年化收益率

“高收益、短期限”是中晋的另一个卖点。据投资者介绍，“中晋合伙人”在产品设计上期限极短，甚至短至2到3个月，承诺收益率水平差距较大，大致在8%~16%，但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，且规定不得赎回本金。