防范非法证券活动七大招数

近年来，随着证监会打击非法证券活动的力度不断增大，不法分子的伎俩也越来越隐蔽，虚拟的互联网成为了网络骗子们设置骗局的新领域。他们以承诺高额收益为诱饵，利用部分投资者企盼一夜暴富的心理，打着推荐股票或代客理财的幌子，诱骗投资者。

　　根据深圳证监局介绍，投资者识别和防范非法证券投资咨询及委托理财活动的“七大招数”是这样的 。

　　首先，谨慎对待荐股电话。目前非法证券活动有与电话诈骗重合的趋势，电话营销已成为非法证券经营机构和不法分子招揽客户的基本手段。当电视台、电台、网站等媒体，以免费提供金股或免费诊股为由，引诱投资者拨打有关热线电话或发送手机短信时，投资者一定要谨慎，因为这极有可能是不法机构以此获取你的电话号码并对你展开非法证券营销的开始。另外，当投资者接到陌生的异地荐股电话，应拒接有关电话，防止上当受骗。

　　根据有关规定，具备条件开展会员制业务的证券投资咨询机构只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收证券投资咨询业务会员，不得招收异地会员。

　　第二，查询营业执照和执业资格。而目前非法证券经营机构大多是无工商登记、无固定办公地点、无固定联系电话的“三无”机构。投资者在接受有关机构证券投资咨询或委托理财服务之前，应核实该机构是否办理工商注册登记手续，是否具有合法的经营主体资格，经工商管理部门核定的经营范围，是否包括证券投资咨询或证券资产管理等。

　　同时，目前非法证券经营机构或个人往往对外虚假宣称具有证券经营业务资格，并披露虚假的资格证书。投资者应查看该机构或个人是否已取得中国证监会或中国证券业协会颁发的证券经营业务许可证或证券投资咨询执业证书，必要时可登录中国证监会和中国证券业协会网站查询核实。对于假冒合法证券经营机构或证券分析师的情况，投资者可通过查询该合法机构官方网站，或拨打中国证监会公布的该合法机构联系电话核实，也可向该合法机构或分析师所在地证券监管部门查询核实。

　　第三，关注节目披露信息。非法证券经营机构为规避监管，通常在外省市电视台、电台等媒体做证券节目，以外省市投资者作为行骗对象，所做的证券节目往往不披露分析师的真实姓名、证券执业资格证书号及所属的机构名称，或仅披露虚假、含糊的化名。根据规定，必须充分披露上述相关信息，注明证券分析师的真实单位和真实姓名，对投资风险作充分揭示。

　　第四，荐股网站不可轻信。非法证券活动网站域名通常含有1、6、8等数字，以财经网站或经营炒股软件网站、炒股论坛等面目出现；网站大都设有“推荐黑马”、“大盘分析”、“实时解盘”、“个股点评”、等栏目和“在线交流”、“免费咨询”等互动栏目；以免费诊股、等名目，引诱投资者输入姓名、手机号码等信息，并注册会员；一些网站还发布“315证券局认证站点”、“中国股票发行管理中心优秀股票信息网”、“全国十大证券网站”、“中国证监会指定调查机构”、“中国证监会首批认证的投资咨询机构”等虚假信息。投资者可通过工业和信息化部ICP/IP地址备案管理系统查询核实相关网站有无依法办理备案手续及其真实的ICP备案信息，并依据上述特征辨别网站是否属非法证券活动网站。

　　第五，辨别是否签订合法合同。非法证券经营机构往往不与投资者签订证券投资咨询或委托理财服务合同，有的以虚假的软件销售合同或资讯服务合同代替证券投资咨询或委托理财服务合同，还有的以虚假的机构名义并伪造公章与投资者签署相关服务合同，以规避监管。而根据国家有关规定，证券经营机构接受投资者或者客户委托，提供证券投资咨询等服务时，必须与投资者或者客户签订投资咨询等服务合同，约定当事人双方的权利、义务及违约责任。

　　第六，警惕私人汇款账户。非法证券经营机构给投资者提供的指定汇款账户通常是私人账户，其业务人员往往说服投资者汇款。但根据国家有关规定，合法的证券投资咨询等机构应当在其注册地以法人名义开立或指定唯一的银行存款账户专门用于收取咨询服务等费用。

　　第七，克服贪念、抵制不当诱惑。如果投资者能够时刻保持理性，摒弃“一夜暴富”和天上掉馅饼的思想，则非法证券活动就会丧失存在的土壤。根据《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》的规定，因参与非法金融证券业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

　　中国证监会及深圳证监局再次提醒，投资者自己应加强自我保护和防范意识，关键要克服贪念，自觉抵制不当利益的诱惑，对相关虚假宣传信息保持高度警惕，远离非法证券活动。