七招防范非法证券活动

近年来，利用电话网络等开展非法证券咨询及委托理财的行为时有发生。现列举一些主要陷阱和特征，以帮助投资者更好地进行辨别。常见的“九大陷阱”包括：炒股软件陷阱、网络荐股陷阱、假冒机构陷阱、涨停板陷阱、专家指导陷阱、内幕消息陷阱、代客操盘陷阱、补款退赔陷阱、维权收费陷阱等。纵观这些非法证券咨询及委托理财活动，一般具有“五个特点”：跨地区经营并主要面向外省市投资者；大都假借分析系统或知名机构名义；用来伪装身份的人员多；频繁变更经营场所和业务人员；往往与诈骗等违法犯罪行为相伴。防范这些非法证券活动，可采用以下几种“招数”：
     一是时刻保持清醒头脑，摒弃“一夜暴富”和“天上掉馅饼”等投机思想和侥幸心理，自觉抵制各种诱惑，增强对花样翻新的非法证券活动的识别能力，自觉远离非法证券活动。
      二是不要轻易泄露个人号码和资料，对陌生荐股保持高度注意。电话营销已成为不法分子招揽客户的基本手段，拨打热线或发送短信一定要谨慎，因为这可能是不法机构对你展开证券营销的开始。根据有关规定，具备条件开展会员制业务的证券投资咨询机构只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收证券投资咨询业务会员，不得招收异地会员。
      三是不要与“三无”机构(无工商登记、无固定办公地点、无固定联系电话)开展业务合作。根据《无照经营查处取缔办法》等规定，要开展证券投资咨询等业务，基本前提条件之一是必须到工商行政管理部门办理注册登记手续，取得合法的营业执照。投资者在接受有关机构证券投资咨询等服务之前，应核实该机构是否办理工商注册登记手续，经营范围是否包括证券投资咨询或证券资产管理，经营地址与注册地址是否一致，必要时可登录该机构所在地企业信用信息官方网站查询，或向该机构所在地工商行政管理部门核实。
      四是不要相信未注明证券分析师真实姓名、执业证号和所属机构、夸大宣传过往荐股业绩、公开招收会员的证券节目。不要相信免费“推荐黑马”、免费赠送牛股或者免费索取选股投资策略等非法证券网站。不法分子常常利用假冒合法证券公司设立类似域名山寨网站和冒牌机构，达到鱼目混珠、诈取钱财的目的。相当一部分网站不公布ICP备案号或者使用虚假的ICP备案号，公布的公司经营地址与网站备案地址通常分属两地，网站大都设有“推荐黑马”、“投资内参”等栏目引诱投资者输入姓名、手机等信息，并注册会员。
      五是不要参与不受法律保护的全权委托、口头承诺、约定分成、坐庄操盘、合谋操纵等违法违规证券活动。遇到判断不清的问题时，可向证券监管部门咨询。不轻信口头承诺，应与合作机构签订正规的、具有法律效力的合同。非法证券经营机构往往以虚假的软件销售合同或资讯服务合同代替证券投资咨询或委托理财服务合同，有的以虚假机构名义并伪造公章与投资者签署相关服务合同，以规避监管。
      六是在不明真相的情况下，不要向相关机构、个人汇款。非法证券经营机构给投资者提供的指定汇款账户通常是私人账户，其业务人员往往以合理避税为由解答投资者的疑问，说服投资者汇款。但根据国家有关规定，合法的证券投资咨询等机构应当在其注册地以法人名义开立或指定唯一的银行存款账户专门用于收取咨询服务等费用。同时，《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》指出，因参与非法金融证券业务活动受到的损失，由参与者自行承担。
      七是在遇到非法证券活动时，应及时向证券监管部门进行咨询或举报；对涉嫌犯罪的非法证券活动也可向公安机关举报。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》有关规定，如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。