保护自己 远离洗钱陷阱

如果有陌生人要借用你的身份证开户，或者有人一次拿好多人的身份证办理开户手续，这时候，就要留心是否掉进了犯罪分子的洗钱陷阱。

    反洗钱与打击犯罪密不可分

    《中华人民共和国反洗钱法》中反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

    洗钱犯罪具高欺骗性

    洗钱的主要方式有：（1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。（3）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。（4）使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。（5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。（6）通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。（7）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。（8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。（9）通过购买房产进行洗钱。（10）通过进出口贸易掩盖非法利润。

    保护个人信息最重要

    公众应如何保护自己、远离洗钱需要：（1）选择安全可靠的金融机构。（2）不要出租或出借自己的身份证件。（3）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。（4）不要用自己的账户替他人提现。（5）远离网络洗钱陷阱。