债券逆回购:现金管理与短期理财的好帮手

发表时间: 2014-07-14    来源:

债券逆回购:

债券逆回购交易可简单理解为一种融券方(资金拥有者)以约定利率向融资方拆借资金,融资方以债券作为抵押,到期还本付息的行为。

 

交易所债券逆回购品种:

交易所

品种

简称

代码

费率

10万费用

沪市

国债1天回购

GC001

204001

0.001%

1

 

国债2天回购

GC002

204002

0.002%

2

 

国债3天回购

GC003

204003

0.003%

3

 

国债4天回购

GC004

204004

0.004%

4

 

国债7天回购

GC007

204007

0.005%

5

 

国债14天回购

GC014

204014

0.01%

10

 

国债28天回购

GC028

204028

0.02%

20

 

国债91天回购

GC091

204091

0.03%

30

 

国债182天回购

GC182

204182

0.03%

30

深市

国债1天回购

RC-001

131810

0.001%

1

 

国债3天回购

RC-003

131800

0.002%

2

 

国债4天回购

RC-004

131809

0.003%

3

 

国债7天回购

RC-007

131801

0.005%

5

 

国债14天回购

RC-014

131802

0.01%

10

 注:深色字体代表交易较为活跃的品种

 

债券逆回购的交易:

1.    交易时间;与股票交易时间一致,为每个交易日上午930——1130,下午1300——1500

2.    委托方式;投资者可以通过柜台、电话、网上交易等方式进行债券逆回购委托,委托方向应选择卖出

3.    委托数量;上海债券逆回购最少委托金额为10万,深圳最少委托金额为1

4.    委托价格;委托价格即为资金的年化收益率,可参考最新成交价或委买价。

5.    交易清算;“一次交易,两次清算”,也即债券逆回购到期后,本息自动到账,不需再次委托。

 

债券逆回购的优点:

1.    无风险;融资方在进行回购融券前,必须申报足额的质押债券,而这些质押债券被过户到质押库中,不可以卖出。

2.    收益较高;债券逆回购收益率由市场决定,而在绝大多数情况下不仅高于银行活期存款,还高于银行同期无风险理财产品。

3.    方便快捷;直接通过网络、电话等方式委托,方便快捷,省去了资金转账以及去银行柜台等环节。

4.    品种丰富;在证券交易所交易的不同期限的债券逆回购有多个品种可以选择,能够充分满足投资者的需要。

关闭