“百大”洗钱典型案例之三十二｜吴某雷、宋某丽非法吸收公众存款洗钱案

2000年5月，吴某雷成立山东××纺织有限公司并担任公司法定代表人，宋某丽担任现金出纳。2006年至2013年，吴某雷为维持公司经营，未经金融监管部门批准，在不具备面向公众吸收存款资格的情况下，以山东××纺织有限公司的名义，约定较高利率向社会公众吸收存款，宋某丽为非法吸收公众存款的具体经办人，共计吸收公众存款人民币1亿余元，涉及公众对象342人。2013年8月，吴某雷向公安机关投案自首，尚有3551.66万元不能归还受害人。2014年12月，山东××县人民法院以非法吸收公众存款罪，判处吴某雷有期徒刑4年零6个月，并处罚金人民币10万元；判处宋某丽有期徒刑1年，缓刑1年零6个月，并处罚金人民币2万元。

（1）开立大量公司及个人账户，实现资金快速转移。经查，山东××纺织有限公司在多家银行开立对公账户40余个，吴某雷、宋某丽在多家银行开立个人结算账户150余个，其中公司出纳宋某丽在××农村商业银行多家机构开立个人结算账户109个。通过操纵大量账户，实现资金的分散转入、集中转出或者分散转入、分散转出，通过不同银行账户进行资金划转，规避大额、可疑交易监测。

（2）借助实体企业开展宣传，吸引公众存款。山东××纺织有限公司案发前社会印象良好，纳税积极，其法人吴某雷以致富带头人的形象多次出现在公开报道中，为社会公众营造了企业发展势头良好，利润较高的印象。

（3）承诺高额回报，非法吸收公众存款规模不断扩大。吴某雷通过向公司内部员工分配任务，社会公开宣传的方式，承诺高额回报，吸收社会公众存款。约定1年期利率10%，2年期年利率12%，3年期年利率15%，均高于银行同期贷款利率。

（4）非法吸收存款对象多为社会公众。山东××纺织有限公司利用了社会公众欠缺投资知识、不了解投资活动的规律、难以鉴别吸收存款机构的合法性等特点，通过形象宣传、高额回报等方式吸引了大量社会公众投资存款。

这是一起具有真实实体经营的典型吸收公众存款的案件。